Bitvavo staking et lending, c’est quoi exactement ? Quels sont les inconvénients, peut-être les avantages ?

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Introduction

Des lecteurs m’ont contactés au sujet du service Bitvavo Staking. Ce service de staking et de prêt Bitvavo est-il fiable ? Quels sont les risques et les avantages respectifs ?

Dans cet article, nous répondrons à ces questions.

Commençons par un bref résumé : Bitvavo est une excellente plateforme de trading pour l’achat et la vente de bitcoins et éventuellement d’autres actifs numériques. Cependant, le staking d’actifs numériques est associé à des risques de tiers. Les problèmes de Bitvavo avec DGC, la société mère de Genesis Trading, l’ont clairement démontré en 2022. On ne peut pas staker de bitcoin car il s’agit d’une cryptomonnaie de type Proof-of-Work. Le prêt de bitcoin signifie que vous prêtez des bitcoins à un tiers en échange d’un intérêt. Le faible taux d’intérêt ne vaut pas le risque.

Nous conseillons à nos lecteurs de ne pas activer le service de prêt Bitvavo et de n’utiliser Bitvavo que pour acheter et vendre des bitcoins à bas prix. Les bitcoins qui ne sont pas échangés sur la plateforme doivent de préférence être stockés dans un portefeuille bitcoin personnel. Après la déconvenue de DCG en 2022, Bitvavo a considérablement amélioré son service de staking et de prêt. Il est maintenant possible de déterminer pour chaque actif s’il sera utilisé à des fins de staking ou de prêt. En 2024, Bitvavo continue de collaborer avec Figment pour offrir une excellente infrastructure de staking crypto à un niveau institutionnel.

questions rapides (et réponses)

-Comment ça marche le staking ? Le staking implique de détenir des cryptomonnaies dans un portefeuille pour soutenir les opérations d’un réseau blockchain et recevoir des récompenses en retour.

-Est-ce que le staking est rentable ? Investir dans le staking de cryptomonnaies peut être lucratif, mais il est essentiel de garder à l’esprit que les rendements peuvent varier et sont exposés aux risques associés à la volatilité des prix et aux performances du réseau.

-C’est quoi le staking ? Le staking implique de verrouiller des crypto-actifs pendant une période prolongée afin de recevoir des récompenses à la fin de cette période.

Qu’est-ce que le Staking et le Lending chez Bitvavo ?

Avec le Staking et le Lending sur Bitvavo, vous tirez le meilleur parti de vos actifs numériques. Gagnez des récompenses sur une large gamme de cryptomonnaies prises en charge avec des taux de rendement pouvant atteindre 15%.

-Staking : En stakant votre crypto, vous participez à la sécurisation d’un réseau blockchain et vous recevez des récompenses en échange. En savoir plus sur le Staking ici.
-Lending : Avec le Lending, vous prêtez votre crypto à Bitvavo Custody B.V., qui la prête ensuite à des partenaires fiables. Vous recevez une partie des intérêts générés en échange.


Pourquoi choisir le Staking et le Lending de Bitvavo ?

-Rendement : Augmentez votre portefeuille de cryptomonnaies avec des taux de récompense attrayants.
-Revenu passif : Générez un revenu sans avoir à trader activement.
-Support pour diverses cryptomonnaies : Choisissez parmi une large gamme d’actifs numériques.
-Facilité d’utilisation : Le Staking et le Lending sont faciles à activer via votre compte Bitvavo. Choisissez par actif si vous voulez staker ou prêter.


Partenariat avec Figment : Figment est le leader des solutions de staking pour les clients institutionnels. Avec leurs solutions de staking complètes, Figment dessert plus de 500 institutions. Les plus grands gestionnaires de fonds, gardiens, plateformes d’échange, fondations, détenteurs de jetons et portefeuilles du monde entier utilisent l’infrastructure et les API de Figment pour gagner des récompenses de staking. Bitvavo est partenaire de Figment pour faciliter son service de staking.

Quels sont les récompenses de staking de Bitvavo en 2024 ?

Voici une liste des récompenses actuelles pour chaque actif :

ARK (ARK) ~ 1,07%
Axie Infinity (AXS) ~ 15,00%
Cosmos (ATOM) ~ 8,00%
Cardano (ADA) ~ 2,05%
Casper (CSPR) ~ 7,00%
Celestia (TIA) ~ 10,00%
Ethereum (ETH) ~ 3,20%
ICON (ICX) ~ 3,00%
Kusama (KSM) ~ 7,00%
Livepeer (LPT) ~ 10,00%
LTO Network (LTO) ~ 5,00%
NEAR Protocol (NEAR) ~ 5,00%
NEO (NEO) ~ 0,52%
Ontology (ONT) ~ 0,51%
Osmosis (OSMO) ~ 3,00%
Phala Network (PHA) ~ 7,50%
Solana (SOL) ~ 5,50%
Sui (SUI) ~ 2,00%
Terra 2.0 (LUNA2) ~ 2,00%
Terra Classic (LUNA) ~ 2,00%
Tezos (XTZ) ~ 2,50%
The Graph (GRT) ~ 3,00%
Waves (WAVES) ~ 2,00%

Quels sont les récompenses de prêt (lending) de Bitvavo en 2024 ?

Les pourcentages de récompenses pour le prêt peuvent aller jusqu’à 2% de la valeur des actifs numériques et sont calculés quotidiennement. Vous pouvez trouver les pourcentages de récompenses actuels pour chaque devise numérique dans votre compte Bitvavo.

USDC ~ 2,00%
USDT ~ 2,00%
ARB ~ 2,00%
LTC ~ 0,75%
BCH ~ 0,20%
BTC ~ 0,05%
FIL ~ 0,15%
LINK ~ 0,15%
XLM ~ 0,15%
MANA ~ 0,12%
DOGE ~ 0,10%

Quels sont les inconvénients du service de staking et de prêt de cryptomonnaies de Bitvavo ?

Le service de staking de cryptomonnaies de Bitvavo s’est considérablement amélioré après 2022 grâce à la collaboration avec Figment Staking. Cependant, Figment reste toujours une contrepartie, ce qui introduit un risque de contrepartie. Il faut en tenir compte.

Le service de prêt de cryptomonnaies est plus risqué que le staking. Le prêt implique de prêter. Par exemple, Bitvavo Custody B.V. prêtera des bitcoins à des parties de confiance qui les utiliseront dans des transactions. Le taux de récompense pour le bitcoin est trop faible pour compenser les risques. En fait, il n’est pas intéressant de prêter des bitcoins sur Bitvavo. Il est préférable de conserver les bitcoins dans votre propre portefeuille (platforme) bitcoin (ou portefeuille physique / cold wallet).

Cependant, en 2024, Bitvavo a mis en place un service de prêt et de staking de cryptomonnaies considérablement amélioré pour ses clients. La question est de savoir si le taux d’inflation des tokens respectifs et les risques de volatilité inhérents compenseront la rémunération. Pour plus d’informations : visitez Bitvavo.

Qu’était exactement le service de staking de Bitvavo en 2022 ?

Il est important de comprendre que Bitvavo propose deux services de staking différents, mais en 2022, a commis l’erreur de les fusionner sous un seul nom et service. Bitvavo propose des services de staking off-chain et on-chain. Il y a une différence très importante entre ces deux services. Le service de staking on-chain s’applique aux actifs numériques qui utilisent une blockchain de type ‘preuve d’enjeu’. En participant à un pool de staking, l’utilisateur contribue activement à l’approbation des transactions. En retour, le participant reçoit des récompenses de staking.

Ce service de staking on-chain de Bitvavo offre à l’utilisateur une valeur ajoutée et un risque moindre par rapport au fait que l’utilisateur prenne chaque coin et les alloue à un pool de staking lui-même. Cependant, l’utilisateur ne détient toujours pas directement ces actifs. Bitvavo est la tierce partie qui gère tout pour l’utilisateur. L’utilisateur est confronté à deux risques différents de tierce partie. Bitvavo et le fournisseur de services de staking utilisé par Bitvavo pour fournir ce service.

Lorsque l’utilisateur retire les coins vers son propre portefeuille et les alloue ensuite aux pools de staking respectifs, le risque est réduit en répartissant mieux sur les différents pools de staking. Idéalement, réduire les risques est la meilleure option, cependant, de nombreux utilisateurs courent le risque de perdre leurs actifs en raison d’erreurs techniques. De cette manière, les avantages et les inconvénients relatifs du service de staking on-chain de Bitvavo doivent être pris en compte.

Cependant, le problème était que Bitvavo ne faisait pas de distinction dans le profil de risque lorsqu’il s’agissait de staking off-chain. Dans le service de staking off-chain de Bitvavo, des actifs numériques étaient mis à disposition de Bitvavo pour être prêtés à une tierce partie, non pas pour le staking, mais pour des activités de trading. Les actifs numériques suivants faisaient partie du service de staking Bitvavo:

  • Bitcoin (BTC) ~ 0.77%
  • Bitcoin Cash (BCH) ~ 1.02%
  • Litecoin (LTC) ~ 1.04%
  • Dai (DAI) ~ 6.1%
  • Tether (USDT) ~ 6.1%
  • USD Coin (USDC) ~ 6.1%

Les trois premiers actifs sont des blockchains de preuve de travail et supposent le minage, et non le staking, pour obtenir une récompense passive. DAI, USDT et USDC sont des stablecoins ou des jetons sur généralement une blockchain de preuve d’enjeu comme Ethereum. Ainsi, aucun de ces actifs n’est staké, mais plutôt prêté à une tierce partie en échange d’une rémunération. Cette tierce partie échangera généralement ces actifs pour obtenir un meilleur rendement. Il est clair que cette forme de staking off-chain n’est en fait pas du staking, mais du prêt. Cela s’accompagne bien sûr d’un risque beaucoup plus important.

Les risques du staking off-chain de Bitvavo.

En utilisant l’option de staking de Bitvavo, les actifs relevant du service de staking off-chain sont séparés de la Fondation Bitvavo, mais sont déposés chez Bitvavo Custody B.V. Bitvavo Custody B.V. peut alors prêter ces actifs à un tiers pour obtenir une rémunération. Bitvavo Custody B.V. prend des risques en tant que prêteur et perd en fait le contrôle de ces fonds clients. Si l’emprunteur ne respecte pas ses obligations de paiement, cela peut causer de graves problèmes. Bitvavo Custody B.V. pourrait rencontrer des problèmes de liquidité et même devenir insolvable. L’utilisateur de Bitvavo court ainsi le risque de perdre ses avoirs.

Bitvavo Custody B.V. avait mis en place le service de staking de Bitvavo en collaboration avec Coinbase Institutional et Genesis Trading. Genesis Trading était une société de cryptographie bien connue appartenant au groupe Digital Currency Group. C’était une entreprise de négoce sur les marchés dérivés et au comptant de la cryptographie ; elle agissait comme une quasi-banque cryptographique et un dépositaire pour les parties institutionnelles.

Bitvavo a rencontré des problèmes à cause de Genesis Trading. Genesis Trading s’est retrouvé en grande difficulté de liquidité en raison de l’effondrement du projet Terra Luna et plus tard de l’échange FTX. En fait, Genesis Trading est en faillite. Les actifs de staking off-chain de Bitvavo étaient impliqués dans cette situation. Bitvavo Custody B.V. a maintenant une créance de 280 millions de dollars sur Genesis Trading.

Heureusement, Bitvavo disposait des ressources nécessaires pour faire face à cette crise de liquidité. Cependant, cela souligne les risques et c’est pourquoi nous recommandons à nos lecteurs de faire preuve de prudence lorsqu’ils activent les options de prêt et de staking de Bitvavo. Pour plus d’informations : Bitvavo en difficulté à cause de la crise de DCG-Genesis. Bitvavo a appris de cette erreur et collabore désormais avec Figment Staking.

Staking de Bitvavo – Conclusion

Le service de staking de Bitvavo était initialement mal conçu. Au début, aucune distinction n’était faite entre le staking on-chain et off-chain sur la plateforme de trading. Les risques de liquidité ont été sous-estimés et Bitvavo a rencontré des problèmes en 2022 lorsque ses partenaires Genesis Trading & DGC ont été durement touchés lors du dernier crash crypto. Bitvavo a bien géré cette crise et les avoirs des clients n’ont jamais été en danger grâce à une bonne gestion d’entreprise et une liquidité suffisante.

Cependant, c’était clairement un avertissement et une expérience d’apprentissage. Le staking et surtout le prêt comportent des risques de contrepartie. En 2024, Bitvavo a mis en place un service considérablement amélioré pour ses clients, avec une flexibilité adéquate. Cependant, les récompenses de prêt de Bitvavo ne compensent pas vraiment les risques. Il n’y a pas d’intérêt à prêter du bitcoin. Utilisez Bitvavo uniquement pour le trading de bitcoin au comptant et ne pas activer l’option de prêt sur le compte de trading.

Cet avis s’applique d’ailleurs à tous les courtiers et plateformes d’échange qui proposent du staking ou des récompenses d’intérêts. Bitvavo est simplement un exemple d’une plateforme qui propose du staking à ses utilisateurs. Presque toutes les autres plateformes d’échange et courtiers proposent un service similaire, avec des risques similaires. Achetez simplement du Bitcoin (BTC) avantageux chez Bitvavo. Envoyez le bitcoin acheté vers votre propre portefeuille bitcoin. Nous préférons un portefeuille matériel Trezor.