Coinbase vs Bitvavo, une comparaison entre deux importantes crypto bourses spot. Résumé : Coinbase et Bitvavo sont de taille égale. Ces deux bourses, une américaine et une néerlandaise, vont se disputer le marché européen. Bitvavo a beaucoup accompli en peu de temps, notamment en offrant une bourse spot en euros sécurisée et liquide pour les actifs numériques. Bitvavo est également moins coûteuse pour un trader français, offrant notamment plus d’options de dépôt en euros. Les inconvénients des deux bourses sont liés à une offre de produits limitée et à des restrictions imposées par le régulateur. Ce sont toutes deux des crypto bourses régulées, sûres et fiables qui n’offrent pas de futures ni de leviers à leurs clients. Les deux bourses sont excellentes, mais en tant que Français, nous pourrions mieux soutenir le succès d’une entreprise européenne. Nos expériences avec Bitvavo sont très bonnes. Selon TrustPilot, les utilisateurs de Coinbase ont eu de nombreuses mauvaises expériences avec Coinbase. Conclusion : Bitvavo est notre préférée par rapport à Coinbase.
Coinbase ou Bitvavo – Table of Contents
Coinbase vs Bitvavo – Introduction
La bourse Bitvavo et la bourse Coinbase sont des plateformes de trading crypto très complètes. Actuellement, la bourse Coinbase est même classée n°2 des plus grandes bourses en termes de volume de trading spot. Cela signifie que Coinbase a, pour le moment, dépassé des bourses crypto populaires telles que KuCoin et Bybit. Le volume de trading sur la bourse Bitvavo a également considérablement augmenté ; Bitvavo se trouve désormais dans le top 50 des plus grandes bourses (spot) mondiales selon Coinmarketcap !
Bitvavo et Coinbase sont tous deux considérés comme des bourses crypto très fiables et ont donc tous deux une inscription officielle auprès de la Banque des Pays-Bas (DNB). Le fait qu’une bourse crypto américaine (Coinbase) ait obtenu une telle inscription aux Pays-Bas est une performance notable et témoigne d’une grande confiance.
Les bourses Bitvavo et Coinbase offrent toutes deux un large éventail de services en matière de produits de trading, d’options de trading, de possibilités de staking (EARN) et de cryptomonnaies.
Dans cette revue de Coinbase contre Bitvavo, nous comparerons les bourses sur plusieurs points importants qui sont pertinents pour les traders crypto débutants, expérimentés et professionnels.
Avec cette revue de Bitvavo contre Coinbase, nous cherchons à déterminer quelle bourse est la meilleure pour les amateurs de crypto et de bitcoin. Allons-y !
Coinbase vs Bitvavo – Produits et Services Informations générales
Comme nous le savons, Bitvavo est une bourse crypto néerlandaise. Fondée en 2018, la bourse Bitvavo emploie aujourd’hui plus de 200 salariés. Bitvavo compte plus d’un million de clients à travers le monde et affirme avoir traité plus de cent milliards de volume de trading crypto en environ 5 ans ! Bitvavo est de loin la bourse crypto néerlandaise la plus populaire et obtient une excellente note de 4 sur 5 sur Trustpilot.
La bourse Coinbase, une entreprise américaine cotée en bourse, a été fondée en 2012 par Brian Armstrong, entre autres. Brian est une personnalité très connue dans le monde de la crypto/Web3 et peut être considéré comme un leader d’opinion dans le domaine. Coinbase compte plus de 3 000 employés et sert environ 100 millions de clients dans plus de 100 pays.
En Europe, Coinbase aurait également environ un million de clients, ce qui en fait la plus grande bourse crypto en Europe. Coinbase déclare traiter environ 80 milliards de dollars de volume de trading par trimestre. Cependant, Coinbase obtient un score nettement inférieur à celui de Bitvavo sur Trustpilot : 1,5 sur 5. Cela ne signifie pas nécessairement que Coinbase est une mauvaise bourse, mais ce n’est pas vraiment un bon signe.
Achat/Vente Facile sur Bitvavo et Coinbase Les plateformes
Coinbase et Bitvavo sont toutes deux bien adaptées pour les débutants et les nouveaux venus. Avec la fonction « achat/vente facile », vous pouvez acheter rapidement toutes les 204 cryptomonnaies disponibles chez Bitvavo avec des euros. Il en va de même pour Coinbase : vous pouvez également y acheter facilement toutes les 240 cryptomonnaies avec SEPA. Sur les deux plateformes, le dépôt d’argent via iDEAL est également possible et gratuit.
Les frais de transaction chez Bitvavo sont d’environ 0,15 % pour les ordres makers et 0,25 % pour les ordres takers, le spread est également inclus dans le prix et se situe entre 0,03 % et 0,10 %.
Chez Coinbase, les frais sont un peu plus élevés : 0,60 % pour les ordres takers et 0,40 % pour les ordres makers. Le spread et le slippage seraient déjà inclus et sont affichés de manière claire avant de passer une commande (tout comme chez Bitvavo). Il est donc évident que Bitvavo est nettement moins cher !
Chez Coinbase, il est possible de faire des achats périodiques de cryptos. Cette option n’est pas (ou plus) disponible sur la plateforme Bitvavo.
Coinbase vs Bitvavo – Les Plateformes d’Échange
Les deux plateformes offrent des bourses très professionnelles, adaptées aux traders crypto expérimentés et professionnels.
Sur la bourse Bitvavo, environ 200 cryptomonnaies peuvent être échangées contre des paires en euros (par exemple : BTC/EUR). Les types d’ordres disponibles sur Bitvavo sont : limit, market et stop limit orders. La plateforme est optimisée pour une utilisation sur ordinateur de bureau, offrant une vue claire des graphiques et du carnet d’ordres. Il est également possible de placer des ordres limit sur l’application (sans vue graphique ni carnet d’ordres) en mode « avancé » : il suffit d’entrer le prix limite, de choisir le nombre de cryptocoins, et c’est tout. Les tarifs sont également légèrement inférieurs à ceux du service d’achat et de vente standard.
Sur la bourse Coinbase (« Advanced Trade »), environ 400 paires de cryptos peuvent être échangées. Les paires disponibles incluent USDT, USDC, EUR, GBP, BTC, ETH et DAI. Les types d’ordres disponibles sont : limit, market et stop limit orders. La plateforme est également accessible via l’application et offre une interface très claire, y compris les carnets d’ordres et les graphiques.
Le volume de trading sur Coinbase est bien plus élevé ; (17 décembre 2023), le volume de trading spot sur Coinbase est environ 7 fois plus élevé que sur Bitvavo. Sur les deux bourses, la liquidité est très profonde et les ordres sont exécutés de manière efficace, rapide et à moindre coût. Il est également important de noter que, en termes de liquidité en euros, Bitvavo réalise de meilleurs volumes de trading que Coinbase. Pour les traders en euros, Bitvavo est la plateforme de choix, surtout en considérant les coûts.
Bitvavo vs Coinbase – Frais de Transaction
Les frais de Bitvavo sont nettement inférieurs → 0,15 % pour les ordres makers et 0,25 % pour les ordres takers, comparativement à ceux de Coinbase → 0,60 % pour les ordres takers et 0,40 % pour les ordres makers. Cependant, chez Coinbase, vous pouvez bénéficier de Coinbase One : pour un volume de trading mensuel jusqu’à 10 000 €, il n’y a pas de frais de transaction (mais des frais de spread et de slippage sont appliqués). Ce service coûte 24,99 € par mois. Sur les deux plateformes, il n’est possible de trader que via le spot trading.
Bitvavo versus Coinbase – Programme EARN
Les deux plateformes crypto disposent d’un programme EARN assez complet. Le programme EARN de Bitvavo se divise en deux parties : Staking et Lending. Avec le staking, vous participez au processus de staking on-chain de la cryptomonnaie concernée, comme Ethereum par exemple. Avec le lending, vous prêtez votre crypto, comme le Bitcoin. Pour ces deux services, vous êtes rémunérés par un pourcentage, aussi appelé APY (annual percentage yield). Les récompenses de staking chez Bitvavo varient de ± 0,50 % à 15 % sur une base annuelle. Pour le programme de lending, les récompenses (intérêts) varient entre ± 0,09 % et 5,10 %. Pour ces deux services, il faut les activer manuellement, cela ne se fait plus automatiquement.
Coinbase propose également un programme EARN clair et satisfaisant. Chez Coinbase, l’offre de cryptomonnaies participant au programme de staking est moins étendue : 9 cryptomonnaies, et les APY varient ici entre ± 2,04 % et 9,95 %. Chez Bitvavo, 22 cryptomonnaies font partie du programme de staking.
Coinbase n’offre pas d’option de lending, seuls les clients déjà inscrits dans le programme de lending peuvent en bénéficier.
Pour les Professionnels
Bitvavo propose aux entreprises et clients professionnels sa section « enterprise ». Cette section offre aux market makers un accès à des marchés liquides, permet aux courtiers de se connecter à la plateforme Bitvavo, propose un nouveau service de trading algorithmique (Coinroutes) pour les clients institutionnels et offre l’utilisation de plusieurs API.
Coinbase propose également une large gamme de services pour les clients professionnels et d’affaires, incluant : des solutions institutionnelles pour les entreprises, la réception de paiements en crypto, Coinbase Prime offrant aux clients institutionnels un accès à une liquidité plus profonde, des outils de trading avancés, des possibilités de financement, la gestion de crypto (custody) et des API puissantes !
Coinbase vs Bitvavo – Options de Paiement
Les deux bourses crypto, ayant une inscription auprès de la DNB, proposent des paiements via iDEAL sans frais supplémentaires. En outre, Bitvavo offre les options de paiement suivantes :
- PayPal (frais de 2 %)
- Sofortbanking (frais de 2,25 %)
- Virement bancaire (SEPA) (sans frais)
- Bancontact (sans frais)
- EPS Überweisung (frais de 1,75 %)
- Giropay (frais de 1,75 %)
Chez Coinbase, en plus d’iDEAL (sans frais), seuls les virements bancaires (SEPA) sont disponibles, sans frais supplémentaires.
Ainsi, Bitvavo offre beaucoup plus d’options de paiement, donnant aux clients européens un large éventail de choix.
Coinbase vs Bitvavo – Quelle bourse est la plus sécurisée ?
Les deux bourses crypto prennent très au sérieux la sécurité et la protection de leurs plateformes. Chez Bitvavo, en tant qu’utilisateur, vous pouvez prendre les mesures suivantes pour bien sécuriser votre compte contre, par exemple, le phishing :
- Authentification à deux facteurs (2FA)
- Codes anti-phishing
- Liste blanche d’IP
- Verrouillage des retraits de crypto (empêche l’envoi de cryptos depuis votre compte) & plus !
De plus, Bitvavo prend également les mesures suivantes concernant la sécurité globale de la plateforme elle-même, y compris les fonds :
- Signature multiple pour les grandes transactions (nécessitant plusieurs approbations)
- Stockage à froid des actifs crypto (stockage hors ligne)
- La garde des actifs est également assurée par des fournisseurs de garde de premier plan
- Stockage sécurisé de toutes les clés privées
- Garantie de fonds jusqu’à 100 000 € en cas de vol par accès « non autorisé » aux comptes clients
Coinbase se présente comme la bourse crypto la plus fiable et prend les mesures de sécurité suivantes :
- Authentification à deux facteurs (2FA)
- Gestion des mots de passe par Coinbase elle-même
- Surveillance continue des fuites de données tierces
- Verrouillages automatiques
- Alertes de sécurité proactives
- & plus !
En tant que plateforme, Coinbase prend les mesures suivantes concernant la sécurité globale et la protection des fonds :
- Les actifs clients sont détenus sur une base 1-1
- Dernières fonctionnalités de cryptage et de sécurité
- Collecte minimale de données personnelles
- Stockage à froid et physique
Les deux bourses prennent des mesures de sécurité très avancées concernant la sécurité de la plateforme elle-même et des fonds des clients. Les deux bourses obtiennent d’excellents scores en matière de sécurité.
Coinbase est devenue la gardienne des fonds Bitcoin pour le Blackrock Bitcoin ETF, et ce n’est pas un hasard. Coinbase dispose d’une division distincte, Coinbase Institutional, spécialisée dans la mise en œuvre des mesures de sécurité les plus strictes pour séduire les investisseurs institutionnels. Bitvavo utilise également ce service, ce qui signifie que Bitvavo bénéficie, tout comme Coinbase, d’une assurance internationale contre le vol. En fait, Bitvavo offre le même niveau de sécurité que Coinbase.
Transparence: Bitvavo et Coinbase sont audités indépendamment et les deux entreprises ont partagé publiquement leur preuve de réserves. Les deux sociétés sont donc suffisamment transparentes.
Portefeuille Web3
Coinbase dispose d’un portefeuille Web3 qui vous donne accès à des applications décentralisées telles que 1Inch, Rarible (NFTs), Balancer et plus. Lisez notre revue détaillée du portefeuille Web3 de Coinbase. Bitvavo a bien sûr des portefeuilles pour les cryptomonnaies qu’elle vend, mais pas de « Portefeuille Web3 » distinct.
Coinbase vs Bitvavo – Avantages et inconvénients
Différences Les deux bourses crypto se distinguent dans le domaine du trading crypto, du staking, des options d’achat/vente faciles et rapides, et plus encore. Les plateformes se ressemblent assez, mais il y a quelques différences importantes :
- Les deux bourses ont une inscription auprès de la Banque des Pays-Bas (De Nederlandsche Bank), mais Bitvavo a une présence physique aux Pays-Bas, contrairement à Coinbase.
- Les services d’achat/vente « faciles » de Coinbase et Bitvavo conviennent bien aux débutants et sont presque identiques sur les deux plateformes. Les dépôts en euros sont faciles sur les deux bourses, mais Bitvavo offre plus d’options de paiement. Le nombre de cryptomonnaies disponibles à l’achat est comparable sur les deux plateformes.
- Les modes « avancé/advanced trade » de Bitvavo et Coinbase sont bien adaptés aux traders expérimentés et professionnels. Chez Bitvavo, il est uniquement possible de trader avec des paires en euros, tandis que Coinbase offre plus d’options (USDC, USDT, EUR). Cependant, les frais de trading sont nettement inférieurs chez Bitvavo ! Le volume sur Coinbase est plus élevé et la liquidité plus profonde. Cependant, cela a peu d’impact, à moins que vous ne soyez, par exemple, une institution ou un market maker. Pour les day traders, le volume sur Bitvavo est suffisant. Les volumes de trading en euros, surtout pour le bitcoin chez Bitvavo, ont souvent dépassé ceux de Coinbase en 2023. En 2024, il est probable que Bitvavo obtiendra plus de liquidité en euros que Coinbase.
- En outre, les deux plateformes offrent également suffisamment d’options pour les clients institutionnels et/ou professionnels. Chez Coinbase, la plateforme est accessible via l’application, ce qui n’est pas le cas chez Bitvavo (du moins pas avec une vue graphique/carnet d’ordres).
Avantages et inconvénients des programmes EARN des deux bourses
Les programmes EARN de Bitvavo et de Coinbase sont très accessibles et faciles à utiliser ; en quelques étapes, vous commencez à « gagner ». Le programme EARN de Bitvavo, avec 22 cryptomonnaies disponibles pour le staking, est plus étendu que celui de Coinbase, qui n’offre que 9 cryptomonnaies. Les APY sont également plus élevés chez Bitvavo. Enfin, Bitvavo propose également du « Lending ». Il est important de noter que ces services comportent des risques et qu’il est généralement préférable d’éviter de les utiliser. La meilleure pratique reste de stocker les actifs achetés dans un bon portefeuille crypto.
En termes de sécurité, les deux bourses sont fiables : Coinbase et Bitvavo prennent des mesures de sécurité étendues et offrent une transparence suffisante.
Les inconvénients des deux bourses sont liés au fait qu’elles ne peuvent pas offrir de produits exotiques et risqués en raison des restrictions imposées par leurs autorités de régulation respectives. Des fonctionnalités telles que les effets de levier, le trading sur marge, les futures, etc. ne sont pas disponibles sur ces plateformes. Si vous recherchez ce type de produits, notre revue de Bybit pourrait vous être utile.
Coinbase vs Bitvavo – Notre expérience
Nos expériences avec les deux bourses sont positives. Les ordres sont exécutés rapidement, les applications et les sites web sont clairs et faciles à utiliser, et ces dernières années, nous n’avons rencontré que peu (voire pas de) problèmes majeurs. Les services de support client sont facilement accessibles, bien qu’ils ne soient pas disponibles par téléphone. Les deux plateformes sont sûres, complètes et conviviales, ce qui facilite la navigation. Les deux bourses ont connu des interruptions temporaires en 2023 lors des pics de trafic. Cela peut être ennuyeux, mais dans le cas de Bitvavo, c’est compréhensible en raison de son statut de jeune bourse néerlandaise en pleine croissance.
Bitvavo est plus facile et moins coûteux à utiliser. C’est une entreprise néerlandaise avec laquelle nous avons toujours eu d’excellents contacts et qui investit dans la fourniture de services de haute qualité et d’une plateforme de trading robuste.
Coinbase vs Bitvavo – Conclusion
Les deux bourses sont très similaires, l’essentiel étant qu’elles sont toutes deux professionnelles et fiables, avec une bonne gamme de produits et de services. Les applications et les sites web de Coinbase et Bitvavo sont faciles à utiliser, clairs et conviviaux.
Coinbase est cependant nettement plus grand que Bitvavo en termes de taille d’entreprise, de volume de trading, de nombre de clients, etc. Cependant, le client moyen ne ressent pas vraiment cette différence. En ce qui concerne la liquidité en euros, Bitvavo performe de mieux en mieux par rapport à Coinbase. Bitvavo et Coinbase deviendront des concurrents redoutables sur le marché européen pour attirer de nouveaux clients. Les produits et services offerts par les deux bourses sont presque identiques, ce qui est également lié à la réglementation (néerlandaise).
Néanmoins, nous devons conclure que Bitvavo est un meilleur crypto platform et lieu de trading, du moins pour le moment. Cela est dû en partie aux frais de transaction plus bas, à un programme EARN plus étendu et à une plus grande variété d’options de paiement. Coinbase obtient également un score très bas sur TrustPilot. De plus, il est préférable de soutenir une entreprise néerlandaise plutôt qu’une autre entreprise américaine cherchant à dominer le marché en Europe. Pour plus d’informations :
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