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Quelle est la meilleure plateforme d’échange de crypto-monnaies en France ou en Europe ? Laquelle devrais-je choisir ? Êtes-vous à la recherche de la meilleure plateforme pour acheter rapidement, facilement et en toute sécurité des Bitcoins et d’autres crypto-monnaies ? Le choix est vaste en France. En effet, en France, il existe plusieurs endroits plutôt bons en ce qui concerne les plateformes d’échange de Bitcoin, notamment Bitvavo, Coinmerce, Finst, . Ce sont tous d’excellentes plates-formes pour acheter ou vendre vos Bitcoins. Mais qu’est-ce qui fait d’une plateforme un bon ou un moins bon endroit pour trader, et quels sont les aspects importants à surveiller et quels services doivent être recherchés auprès de quelles plateformes ? Nous allons tout examiner…
Sommaire
Introduction à Bitcoin et aux échanges de crypto-monnaies.
Au fil des ans, le paysage du Bitcoin et des cryptomonnaies en France et en Europe a connu de nombreux bouleversements, chargés d’émotions et d’incertitudes. La réglementation concernant les cryptos, qui traverse l’industrie tel un tourbillon, a eu un impact profond. Prenez par exemple le destin de Binance, qui a failli être contraint de quitter notre pays en raison de réglementations de plus en plus strictes. Aux Pays-Bas, il a établi un partenariat avec Coinmerce, mais a finalement dû quitter le marché. De même, Bybit, autrefois si prometteur, a dû mettre fin à ses activités à la fin de l’année dernière dans plusieurs pays européens, dont la France.
Ces évolutions tumultueuses rendent de plus en plus urgent le besoin de réfléchir attentivement à l’endroit où vous souhaitez acheter, vendre ou conserver vos Bitcoins. Il est crucial de trouver une plateforme d’échange fiable répondant à tous vos besoins en matière de trading. Dans ce « guide », nous explorons en détail le fonctionnement d’une plateforme d’échange, les critères qui en font une bonne, et nous proposons des conseils précieux pour garantir la fiabilité et la sécurité lors du choix de votre future plateforme d’échange de Bitcoin préférée !
Informations générales sur une plateforme d’échange de cryptomonnaies : est-elle sécurisée et fiable ?
Selon nous, la sécurité est primordiale dans l’ensemble du processus Bitcoin et crypto. Au cours des dernières années, des milliards ont été illégalement soustraits aux propriétaires de cryptos, notamment par le biais de piratages, de phishing, d’escroqueries et bien sûr également par des crashs d’échanges de cryptos. Le défi commence donc dès la recherche d’une plateforme d’échange de cryptos fiable. Mais qu’est-ce qui rend une plateforme d’échange de cryptos fiable et comment pouvez-vous le tester ?
Comme mentionné précédemment, nous disposons en France d’un large éventail de fournisseurs de services Bitcoin et crypto. Il est impératif qu’une plateforme soit au minimum enregistrée auprès de l’AMF (Autorité des marchés financiers). Idéalement, une plateforme devrait également obtenir l’approbation de la banque nationale d’un pays, bien que cela soit rare en Europe. De plus, de nombreuses plateformes ne répondent pas aux exigences des banques nationales. Heureusement, certaines plateformes d’échange de cryptos en France ont à la fois une inscription PSAN (AMF) et une inscription à la banque nationale néerlandaise.
Lors du choix d’une plateforme d’échange de Bitcoin/crypto, voici quelques éléments généraux à vérifier :
-Avis (Trustpilot, CER.live, Google & Google Play, App Store)
-Employés sur LinkedIn (qui sont derrière la plateforme ?)
-Emplacement du bureau
-Année de fondation
-Vérifiez les conditions générales (recherchez des mots clés tels que : sécurité, gestion, frais ou perte)
-Consultez le registre du PSAN
-Vérifiez les partenariats avec notamment des dépositaires, des entreprises de sécurité informatique, des compagnies d’assurance et des banques
Pour déterminer si une plateforme d’échange de cryptomonnaies est digne de confiance, il est judicieux de mener ses propres recherches. Explorez une variété de sources différentes, telles que des avis, des réseaux sociaux ou des registres officiels. En plongeant dans ces ressources diverses, vous pourrez mieux évaluer la fiabilité et la réputation de la plateforme, et ainsi prendre une décision éclairée.
Qu’est-ce qui fait une bonne plateforme d’échange de Bitcoin ou de cryptomonnaies ?
Pour choisir la meilleure plateforme d’échange de crypto afin d’acheter ou de vendre vos Bitcoins et cryptomonnaies, il est essentiel de tenir compte de plusieurs aspects cruciaux. Ces caractéristiques se traduiront finalement principalement par la sécurité et la rentabilité de la plateforme, et vous aideront à faire un choix éclairé.
Les frais de la plateforme d’échange de crypto – coûts de transaction
L’un des aspects les plus importants dans le choix d’une plateforme d’échange sont évidemment les frais lors de l’achat et de la vente de crypto. Ces frais se décomposent ensuite en : les frais de transaction, l’écart et le prix du (par exemple) Bitcoin lui-même. Nous allons brièvement expliquer chacun :
-Frais : ce sont les pourcentages standard (fixes) facturés par transaction d’achat ou de vente.
-Écart : il s’agit de la différence entre le prix le plus élevé auquel on peut acheter et le prix le plus bas auquel on peut vendre. Plus l’écart est faible, mieux c’est pour vous en tant que commerçant. Les plateformes de cryptomonnaies avec une grande liquidité ont généralement un faible écart.
-Prix : il s’agit du prix réel demandé par pièce. Vous pourriez penser que tous les prix sont égaux, n’est-ce pas ? En réalité, certaines plateformes de cryptomonnaies ont un prix de vente plus élevé et un prix d’achat plus bas par Bitcoin que d’autres plateformes.
-Programmes VIP : ce sont des programmes spéciaux pour les gros commerçants. Les commerçants qui prévoient de faire des transactions importantes bénéficient de réductions spéciales sur les frais de transaction. Au moment de la rédaction, Bybit propose le meilleur programme VIP pour les traders, et donc les frais de transaction les plus bas. Cependant, si vous envisagez uniquement de négocier des bitcoins en euros avec la paire de négociation (BTC/EUR), ByBit pourrait ne pas être le meilleur choix en raison du faible volume de transactions en euros.
Plateforme d’échange de cryptomonnaies – Volumes & Liquidité
Le volume et la liquidité reflètent l’importance de la demande et de l’offre de cryptomonnaies dans une certaine devise (EUR, USD, USDT, USDC, etc.). Le volume de trading représente le total de toutes les commandes d’achat et de vente. La liquidité indique à quel point il est facile d’acheter ou de vendre des cryptomonnaies sans trop influencer le prix. Ainsi, si le volume sur une plateforme d’échange est élevé, la liquidité par cryptomonnaie est probablement élevée aussi, et pour les deux, le principe s’applique : plus c’est élevé, mieux c’est.
Meilleure plateforme d’échange spot Bitcoin-euro ?
Un bon exemple d’une bourse de trading spot liquide pour le bitcoin est Bitvavo. Bitvavo a développé en peu de temps un marché spot très liquide pour le bitcoin en euros (BTC/EUR). Les Français peuvent effectuer un virement et échanger rapidement et à un prix très avantageux du bitcoin, pour des frais maximaux de 0,15 % lors de la passation d’un ordre à limite. Sur Bitvavo, près de 30 millions d’euros de bitcoins sont échangés quotidiennement.
Bitvavo rivalise directement avec Coinbase et la bourse euro la plus liquide pour le bitcoin : Kraken. Binance, la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde, a un marché spot euro plus petit pour le trading de bitcoins. Sur Binance, environ 20 millions d’euros sont échangés quotidiennement, sur Kraken plus de 55 millions d’euros et sur la célèbre Bitstamp seulement 16 millions d’euros. Bitvavo offre aux traders français une plateforme d’échange spot très liquide pour le trading de bitcoins en euros.
Meilleure plateforme d’échange spot Bitcoin en dollars ?
Si vous désirez trader la paire de trading la plus courante BTC/USDT, Binance demeure le choix préféré des traders français, bien que la plateforme puisse avoir connu quelques controverses. Avec un volume quotidien de 2 milliards de dollars, Binance reste le marché le plus liquide.
Sur l’importance de l’USDT sur les plateformes d’échange de cryptomonnaies
L’USDT est la stablecoin la plus populaire émise par Tether. Tether est une entreprise fintech et blockchain controversée, mais qui a jusqu’à présent survécu à toutes les tempêtes. L’USDT est un jeton Ethereum lié à la valeur d’un dollar américain. Il est soutenu par des réserves bancaires en USD et des obligations en USD qui équivalent ou dépassent la valeur de l’USDT en circulation. L’USDT est une alternative au dollar américain sur un compte bancaire. La plupart des plateformes d’échange de cryptomonnaies ne disposent pas d’un compte bancaire américain.
Un marché USD pour les cryptomonnaies ne peut généralement être fourni que par une plateforme d’échange de cryptomonnaies réglementée aux États-Unis. Kraken et Coinbase proposent à leurs clients des paires de trading en USD, mais elles sont beaucoup moins liquides que l’USDT, qui est devenue la norme mondiale pour le trading de cryptomonnaies. L’USDT (Tether USD) peut être considérée comme un marché monétaire offshore sur la blockchain Ethereum pour les dollars américains. L’USDT peut également être utilisée en peer-to-peer pour les paiements et est également essentielle pour fournir de la liquidité à divers protocoles DeFi et plateformes d’échange de cryptomonnaies décentralisées.
Si vous préférez ne pas trader en USDT sur une plateforme d’échange de cryptomonnaies, l’USD ou l’USDC sont des alternatives. L’USDC est émis par Circle, une entreprise fintech et blockchain américaine, fondée avec du capital-risque de Goldman Sachs et des investissements de BlackRock, Fidelity et Coinbase. L’USDC ne peut pas encore rivaliser avec la popularité mondiale de l’USDT, mais sa capitalisation boursière sur les marchés de la cryptomonnaie et des plateformes d’échange augmente progressivement.
L’USDC et l’USDT peuvent également être échangées contre de l’EUR et du BTC sur Bitvavo.
Meilleure plateforme d’échange à terme de bitcoin en dollars (BTC/USDT perpétuels) ?
Si vous souhaitez trader des contrats à terme tels que les futures et les options, alors Bybit est le meilleur choix pour le trader français. Bybit dispose des bourses de dérivés les plus liquides au monde pour les actifs crypto, avec les meilleurs volumes de transactions. ByBit enregistre un volume de transactions quotidien de plus de 8 milliards de dollars. Les contrats perpétuels Bitcoin en USDT sont l’instrument de trading le plus populaire. Deribit, initialement lancé depuis un grenier à Amsterdam et maintenant basé au Panama, est un véritable spécialiste des contrats à terme Bitcoin avec différents types de contrats à terme et d’importants volumes de transactions.
Plateforme d’échange de cryptomonnaies – l’offre d’actifs cryptographiques
Ici aussi, tout dépend de vos préférences personnelles : recherchez-vous une plateforme avec une large gamme de cryptomonnaies ou souhaitez-vous simplement acheter du Bitcoin ?
Vous pouvez consulter CoinMarketCap ou CoinGecko, sur la page d’échange, pour voir quelle plateforme propose la plus large gamme de cryptomonnaies. Vérifiez toujours cela avant de créer un compte sur une plateforme d’échange de cryptomonnaies ou une bourse de bitcoins, si cela est important pour vous. Au moment de la rédaction en novembre 2023, Kucoin dispose de la plus grande offre, avec plus de 700 jetons disponibles.
Fonctionnalités des plateformes d’échange de cryptomonnaies – l’offre de produits
Comme décrit précédemment dans « fonctionnalités de la plateforme d’échange », assurez-vous de bien définir ce que vous recherchez dans une plateforme d’échange de cryptomonnaies ou de Bitcoin : souhaitez-vous trader activement, acheter périodiquement du Bitcoin (DCA), faire du staking ou avez-vous besoin d’une carte de débit ? Vérifiez bien à l’avance quelles sont les options disponibles et téléchargez éventuellement l’application. Attendez toujours avant de procéder à la vérification, cela vous évitera de partager des données personnelles inutiles ! Après Binance, Bybit propose le plus grand nombre de fonctionnalités, cependant Binance a dû abandonner sa carte Binance. En revanche, ByBit propose une carte de débit Visa qui peut être liée à votre compte Bitcoin, entre autres.
Sécurité sur les plateformes d’échange de cryptomonnaies !
La sécurité est primordiale ! Assurez-vous toujours de vérifier comment une plateforme d’échange est sécurisée et quels sont les options de sécurité proposées. Cela peut inclure, par exemple, la possibilité d’activer une double authentification (2FA) (par exemple, via SMS ou Google Authenticator), un code anti-phishing, des notifications par e-mail en cas de tentative de connexion ou le blocage des transactions en cas d’activité suspecte sur votre compte. Prenons le temps de détailler cela davantage.
Meilleure plateforme d’échange de cryptomonnaies ? Existe-t-il une garantie des fonds et comment la sécurité et la garde sont-elles assurées ?
Sécurité contre le vol et la faillite
Dans quelle mesure êtes-vous protégé en tant que client contre les faillites ou les piratages sur les plateformes d’échange de cryptomonnaies ? Malheureusement, ce sont des scénarios réalistes dans le monde du Bitcoin et des échanges. Par exemple, sur la plateforme Bitvavo, vous êtes « assuré » jusqu’à 100 000 € en cas d' »accès non autorisé à votre compte ». Ce type d’information se trouve dans les conditions générales ou simplement via Google.
Custody – gestion et stockage des actifs
La garde signifie « gestion » et dans ce contexte, elle désigne qui gère (vos) bitcoins/cryptomonnaies. Avec un « auto-gestion » ou un « portefeuille non géré », vous êtes le seul à gérer les mots de passe/phrases de récupération. Des exemples de cela sont Trezor et Ledger.
Les échanges de Bitcoin travaillent également avec des « custodians », qui sont donc les parties qui gèrent (en partie) les cryptomonnaies de l’échange de Bitcoin concerné. Des exemples bien connus de ces types de parties sont Fireblocks, Coinbase Institutional ou Copper (Bitvavo travaille avec toutes ces parties). L’autre partie est souvent gérée par l’échange lui-même. Coinbase est l’une des bourses les plus sûres et les plus fiables au monde et bénéficie toujours d’un score élevé. Bitvavo jouit d’un niveau de sécurité similaire. Les scores de confiance et en particulier les scores CER.live de Coinbase (et par extension de Bitvavo), Kraken, Binance, ByBit et Bitstamp sont excellents : AAA. Les bourses précédemment mentionnées de Kucoin et Deribit obtiennent un beau A.
Dans de nombreux cas, ces échanges conservent également les actifs numériques eux-mêmes sur des portefeuilles matériels tels que Trezor ou Ledger… Vous vous demandez peut-être pourquoi vous ne le feriez pas vous-même ? Pour ce qui précède, il est toujours préférable de choisir des portefeuilles de « self custody » plutôt que de conserver des bitcoins et des cryptomonnaies sur des échanges ou d’autres plateformes. De plus, pour le staking de vos cryptomonnaies, vous n’êtes plus dépendant d’un échange ; avec Ledger et Trezor, vous pouvez simplement staker depuis votre portefeuille. C’est évidemment plus sûr !
Meilleure plateforme d’échange de cryptomonnaies – Qu’en est-il du support client ?
Le service et le support sont des critères importants pour choisir des plateformes d’échange fiables et sécurisées. Le contact téléphonique est toujours apprécié, surtout pour les débutants. Il est souvent constaté que les plateformes d’échange de Bitcoin internationales ne proposent pas de support téléphonique, mais offrent plutôt une option de « chat en direct », ce qui est également efficace pour obtenir une assistance rapide et efficace de nos jours.
La plupart des plateformes d’échange néerlandaises sont généralement accessibles par téléphone et répondent à toutes vos questions sur le Bitcoin et les cryptomonnaies. Alors, est-ce que votre plateforme d’échange de Bitcoin préférée propose un numéro de téléphone ou une option de chat en direct ? N’hésitez pas à discuter ou à appeler ! Bien sûr, il est agréable de discuter dans votre propre langue.
Fonctionnalités souhaitées de la plateforme d’échange de cryptomonnaies : est-ce que la plateforme répond à mes besoins et exigences ?
Avez-vous réellement besoin de toutes ces cloches et sifflets sur une plateforme de trading de crypto-monnaies ? En d’autres termes, que prévoyez-vous exactement sur l’échange ? Souhaitez-vous constituer un portefeuille d’investissement avec du Bitcoin, trader activement du Bitcoin ou participer au staking de crypto-monnaies ? Ce que vous choisissez finalement déterminera la plateforme de trading de crypto-monnaies qui correspond le mieux à vos besoins. Voici quelques caractéristiques qui définissent une plateforme d’échange :
Gagner passivement un rendement sur les actifs numériques
Vous souhaitez gagner des récompenses sur vos crypto-monnaies ? La plupart des plateformes d’échange de crypto-monnaies proposent désormais un programme « earn ». Avec ce type de programme, vous pouvez générer une forme de « rendement » sur vos crypto-monnaies. Il s’agit notamment du « staking » (pour les crypto-monnaies basées sur la preuve d’enjeu) ou du « lending » (pour les crypto-monnaies basées sur la preuve de travail telles que le Bitcoin). Notez cependant que gagner un rendement passif comporte des risques supplémentaires ! Sur les meilleures plateformes d’échange, vous avez toujours la possibilité de désactiver cette option ou de ne pas participer à un programme « earn » ou de staking proposé par une plateforme d’échange de crypto-monnaies.
Trading actif d’actifs numériques
Vous recherchez la meilleure plateforme d’échange de crypto-monnaies pour le day trading ? Ou souhaitez-vous utiliser des produits spécifiques tels que l’effet de levier, les dérivés, le trading copié, le trading sur marge ou les robots de trading ? Dans ce cas, des plateformes telles que ByBit, Kraken, Coinbase et KuCoin sont adaptées à vos besoins. Ces sociétés sont basées à l’étranger et échappent donc souvent à la surveillance de l’AMF. Notez cependant que le trading actif de crypto-monnaies ou d’actifs numériques est extrêmement risqué en raison de la volatilité des prix. Les fluctuations rapides des prix peuvent entraîner rapidement de lourdes pertes, en particulier lorsque l’effet de levier est utilisé.
Recherchez-vous une plateforme offrant une garantie complète et exhaustive ? Dans ce cas, Bitvavo pourrait être le meilleur choix pour vous. La plateforme propose une option facile d’achat et de vente de crypto-monnaies via une application ou un site web, ainsi que des fonctionnalités adaptées au day trading, mais sans les effets de levier et les contrats à terme risqués. Bitvavo propose également un programme complet « earn » (staking et lending) et offre une large gamme de crypto-monnaies.
Enfin, les plateformes d’échange opérant à l’international proposent souvent une carte de débit utilisable pour les paiements quotidiens en magasin, comme une carte ABN ou ING. Une bonne carte de débit pour les crypto-monnaies est proposée par ByBit.
Facilité et rapidité
Si vous préférez la rapidité et la simplicité à une gamme diversifiée de produits et au prix le plus bas, il est recommandé de jeter un œil aux plateformes de trading telles que Finst qui ont été développées dans ce sens.
Et si vous souhaitez simplement investir à long terme et que votre objectif est uniquement le Bitcoin ? Alors Bitonic en combinaison avec BL3P pourrait être la meilleure plateforme d’échange de Bitcoin pour vous. Vous pouvez y acheter rapidement, facilement et en toute sécurité du Bitcoin, puis l’envoyer depuis la plateforme BL3P Bitonic vers votre portefeuille Bitcoin ou Bitcoin Lightning. Cette plateforme offre uniquement une fonction d’achat et de vente de Bitcoin.
Il est recommandé de gérer vous-même vos bitcoins et vos crypto-monnaies. Cela signifie que vous gérez toutes les clés de récupération, les mots de passe et la sécurité : « vos clés, vos coins ». Presque toutes les plateformes de crypto-monnaies ont des portefeuilles associés aux cryptomonnaies qu’elles proposent, mais il est plus sûr de gérer vous-même la garde. Voici quelques portefeuilles de type « self custody » ou « non custodial » :
Conclusion sur la meilleure plateforme d’échange de Bitcoin et de crypto-monnaies
Pour trouver la meilleure plateforme d’échange de Bitcoin et de crypto-monnaies pour vous, il vous suffit de faire un peu de recherche préalable. Et le meilleur dans tout ça ; toutes ces informations sont simplement disponibles sur Internet, comme sur ce site ( ; Tout comme pour le Bitcoin, la blockchain et les crypto-monnaies, où tout est complètement transparent et « open source », cela vaut également pour ces informations. Rien ne vous empêche donc de faire quelques recherches avant de créer un compte sur une nouvelle plateforme d’échange de crypto-monnaies, sans pour autant fournir immédiatement toutes vos données personnelles.
Assurez-vous d’utiliser un mélange de différentes sources : les réseaux sociaux, les plateformes liées aux crypto-monnaies (coinmarketcap, coingecko, defillama), les sites d’avis et les registres officiels publics (site de l’AMF). Enfin, vous trouverez bien sûr sur ce site-même suffisamment d’informations sur les produits/services que vous recherchez sur votre prochaine plateforme de crypto-monnaies préférée. Nous avons une grande expérience dans l’évaluation des différentes plateformes d’échange de crypto-monnaies.
« Nos propres expériences et constatations personnelles. »
Notre propre recherche a montré que nous préférons Bitvavo. Bitvavo est le meilleur échange de bitcoin en espèces pour le commerce avec des euros. ByBit, ainsi que Kraken et Deribit, sont également de bons échanges lorsqu’il s’agit de négocier avec des USDT avec un effet de levier ou sous forme de contrats à terme sur bitcoin (bourse dérivée de bitcoin). Cryptofocus.fr n’est pas favorable au commerce d’autres actifs cryptographiques (plus risqués) pour tout le monde. Si vous voulez simplement acheter facilement du bitcoin et le mettre immédiatement sur votre propre portefeuille bitcoin, alors Bitonic est le courtier le meilleur et le plus fiable. Il est un peu plus cher à utiliser, mais le service est excellent.
Chez Bitvavo, vous pouvez d’ailleurs le faire moins cher et aussi facilement, mais vous serez plus facilement distrait par tous ces autres actifs cryptographiques. Nous conseillons à nos lecteurs de se concentrer principalement sur le bitcoin, peut-être de négocier du bitcoin sur un échange en espèces pour des euros, mais de faire attention aux leviers et aux contrats à terme très risqués. C’est seulement pour les traders professionnels. Le mieux est d’utiliser simplement le bitcoin comme une forme d’épargne sûre et alternative qui est en dehors de ce système bancaire fiduciaire. Cela signifie que vous devez vous renseigner sur le fonctionnement d’un portefeuille bitcoin et en particulier d’un portefeuille matériel bitcoin. Recommandation : Trezor Safe 3.
À Cryptofocus, nous avons beaucoup étudié les différents échanges que vous pouvez utiliser. Pour des articles plus approfondis sur notre site sur les différents échanges cryptographiques, continuez à lire ci-dessous. »
